创新企业信用风险分类管理新机制 推动市场监管工作高质量发展

      近年来，广州市市场监管局深入学习习近平总书记关于加快推进社会诚信建设的重要论述精神，认真贯彻落实党中央、国务院“放管服”改革部署，在省局和市委、市政府的指导下，高质量推进市场监管总局赋予的“企业信用风险分类管理试点”工作，构建“信用风险判定分类→风险监测预警→风险研判处置→信用监管约束”的全链条闭环式智慧型监管新机制，形成广州特色经验做法，推动事中事后监管由被动监管向主动监管转变、由治标向治本转变、由事后治理向事前防范转变，实现精准监管、高效监管、协同监管、智慧监管。

一、科技赋能信用风险判定分类，实现企业分级分类智能化

运用大数据、人工智能、机器学习等现代信息技术，以信用为标、风险为尺，已构建“5方面+24类别+72指标”的跨部门、跨领域信用风险分类指标体系和数据模型，对全市企业信用风险进行精准识别、智能化判定;并制定《企业信用风险分类监管实施细则》，在全国率先探索信用风险分类管理制度化建设。目前，在对全市151个行政部门、3596个信息资源主题、145.21亿条涉企数据进行归集、清洗、分类的基础上，通过信用风险分类指标数据模型，将全市160多万户企业智能判定为“高、较高、中、低”四类信用风险等级。同时，创新建立企业主题库，将企业按照“风险预警企业”“包容审慎监管企业”“食品生产企业”“直销企业”等进行“标签式”分类管理，对企业立体全景画像，实现全市企业信用风险情况自动归集数据、自动判别分类、自动监测预警、自动研判处置的全流程智能化管理。

二、运用风险分类和监测预警动态机制，实现精准高效监管

将信用风险分类结果、风险预警监测深度应用于市“双随机、一公开”综合监管平台，实现信用风险分类管理与“双随机、一公开”监管深度融合;全市各部门对不同风险企业实行靶向抽查、差异化监管，实现监管既“无处不在”又“无事不扰”。对高风险企业大幅提高抽查比例、实行“零距离”重点监管;对较高风险企业，适当提高抽查比例，实行“近距离”监管;对中风险企业，按正常抽查比例监管;对低风险企业，大幅降低抽查比例，采用远程监管、移动监管、信用承诺监管等非现场监管手段，减轻企业受检负担。同时，对“四新经济”企业推行包容审慎监管。对全市2.8万家高新技术企业创新推行触发式监管，对未达到高风险、较高风险的企业，在“包容期”内免双随机抽查;对30项符合法定条件和相应轻微情节的违法经营行为，免予行政处罚、行政强制，形成宽严相济量身定制式市场监管机制。

三、建立风险研判处置协同机制，实现市场领域风险有效防范

当前，广州市已构建覆盖市、区、街(镇)三级信息互联、互通、共享的协同监管机制。通过电子地图，将风险监测预警处置任务精准推送至所属地区、街(镇)及管辖网格的监管人员，让监管人员在日常监管中及时加强对高风险、较高风险企业的重点监管。对系统监测、预警的高风险企业、行业、区域及时组织专项检查，涉及其它部门职责的及时转相关职能部门处置，有效化解风险。例如，针对因登记注册便利化提升，虚假注册企业增加的情况，加强对新增“一址多照”“一人多企”等异常登记情况的风险监测预警，每月将预警企业名单通过市综合监管平台推送至各区、属地街(镇)，并开展专项抽查，及时立案查处，涉嫌犯罪的移交公安部门。同时，相关监管情况回传至企业信用风险分类监管系统，进一步优化企业风险评定结果和监测预警数据。

四、强化信用监管约束，实现共建共治共享社会治理

依法将违反规定的企业列入经营异常名录和严重违法失信企业名单，实时推送至国家企业信用信息系统和信用中国网予以公示;各部门在相关领域予以限制或禁入，及时为社会公众警示交易风险。2020年，对存在虚假登记行为的1149名中介人员纳入登记服务“黑名单”，一年内禁止其办理代理业务，有效遏制“被股东”“被法人”等现象。创新信用修复机制，积极帮助企业信用修复。自主研发企业信用修复微信小程序，率先实现信用修复“零跑腿”“网上办”“掌上办”。通过该小程序已信用修复市场主体共1.43万户。同时，自2019年7月开始，在全国率先实行信用中国网站统一受理企业信用修复申请、国家企业信用信息公示系统同步修复，实现“一窗受理、一次办成”。

下来，广州市市场监管局将持续完善信用风险分类管理智慧监管新机制，不断提高市场监管治理体系和治理能力现代化水平，推动市场监管工作高质量发展，为广州实现老城市新活力、“四个出新出彩”提供有力支撑。